先月地元へ帰省した時に、また資産運用の話になりました。
最近の運用益がどうだこうだという感じで。
私は具体的な金額には言及せず、「50%くらい利益が出ている」とだけコメント。
家族は何故そんなに儲かっているのか？と驚いていましたが
あくまで含み益であって利益確定してないのよね。50%というのは事実だけど。
そしてここまで来るには、山あり谷ありだった訳で。
コツコツ何年も積み立てを続けたお陰だと言っておきました。
センスがないので個別株は少しだけしか手を出していませんが
一番利益がでている双日さんは5年前の底値近くで買えたのはラッキーでした。
こういう調子がいい銘柄ばかりじゃないのよね。
母は相変わらず銀行に言われるがままに勧められた投信を買い付けているようで
よく分からないアクティブファンド…信託報酬が高いやつで含み損を抱えていました。
窓口で相談している限りはそういうものしか勧められないよな。。。
銀行が勧めるのだから信頼のおけるものに違いないと思っているようですが
だからといって儲かる投信を教えてもらえるわけじゃないんだよな。
きょうだいからは「オルカン」という単語が出始めて少しは進歩が見られます。
しかしまだまだ。一度私が詳しくチェックしないとかな～。
そんなところで、定期の運用レポートは簡単に。
それではどうぞ。
今月も含み益が拡大しています。前述の通り、含み益50%超えは大きいですね。
5年以上積み立てはしていますが、これで儲けているとみるかどうか。
事実として5万円を20年積み立てて年利5%としても、やっと2000万。
これではFIREはとてもできません。やはりもうちょい入金を増やすべきか。。。
つづいて個別株。
こちらは特にコメントはありません。
新規買い付けや売却もなく放置しています。
最近の株高の恩恵で資産額が大幅アップしているという声もSNSでよく見ます。
私も一度運用バランスを見直ししたい。
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